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關于印發《文成縣企業應急轉貸資金使用管理操作細則(試行)》的通知
文 號: 文金融辦發〔2020〕8號 發布機構: 文成縣
公開日期: 2020-04-16 時效性: 有效

CWCD72-2020-0001

 

金融辦發20208

 

關于印發《文成縣企業應急轉貸資金使用管理操作細則(試行)》的通知

 

各有關單位:

現將《文成縣企業應急轉貸資金使用管理操作細則(試行)》印發給你們,請認真貫徹執行。

 

 

文成縣人民政府金融         文成縣金融工作

工作辦公室                服務中心

                            202049

 

 

 

文成縣企業應急轉貸資金使用管理操作細則(試行)

 

根據政府主要領導關于企業應急轉貸資金1500萬元經信局、縣財政局移交至縣金融工作服務中心的批示精神,溫州市企業應急轉貸資金使用管理操作細則(試行)(溫金融辦201923)、《文成縣企業應急轉貸專項資金管理辦法》(文經信〔2019〕4號)要求,為進一步規范文成縣企業應急轉貸資金使用流程,強化資金監管,特制訂本操作細則。

一、申請轉貸資金需符合的條件

企業工商登記注冊地在文成縣范圍內的,未出現資不抵債情況及在縣域內銀行融資的企業,如符合以下條件之一,可以申請本轉貸資金:

1、企業有良好發展基礎,主營業務穩定,因對外提供擔保、履行擔保義務而引發資金鏈斷裂的;

2、因融資余額較大,在多家銀行融資,且擔保鏈復雜,易引發連鎖反應,對本行業及文成龍頭企業產生較大影響的;  

3、主業突出且業務正常、資金周轉產生困難的。

申請企業存在下列情形之一的,原則上不得申請使用本轉貸資金:

(一)企業生產經營活動停止半年以上的;

(二)近半年納稅記錄中無增值稅、營業稅等體現企業生產經營活動稅種的;

(三)貸款逾期三個月以上的;

(四)列入失信被執行人名單的。

二、轉貸資金使用流程

一)企業申請

1.企業在貸款到期前15個工作日向貸款銀行提出轉貸申請。

2.申請須提交以下材料:《文成縣企業應急轉貸資金使用申請表》(附件1)(行業主管部門簽署意見)、原貸款合同復印件、營業執照復印件、近三個月企業財務報表、近三個月企業納稅證明、申請材料真實性保證聲明附件2)。(注:行業主管部門負責核實企業生產經營現狀

3.以上材料一式三份,加蓋企業公章;除原貸款合同、營業執照為復印件外,其余為原件,同時復印件攜帶原件進行核對;企業納稅證明當地稅務部門出具。

(二)銀行受理

1.企業將申請材料提交貸款銀行,貸款銀行3個工作日內對企業提交的材料進行真實性核實,經核實認為企業仍在正常生產經營,符合申請條件同意續貸的,在申請表簽署意見,并簽發《續貸承諾書》(附件3)。若為票據、信用證轉為流動資金貸款的,貸款銀行必須同時出具原業務貿易背景真實的承諾函(附件4)。

2.貸款銀行聯絡員將企業申請材料、銀行續貸手續材料整理匯總后送交管理銀行(即轉貸資金專戶所在銀行)。管理銀行在3個工作日內對轉貸材料進行初審,同意使用的,在申請表上簽署意見。貸款銀行收到同意通知2個工作日內與企業簽訂資金使用協議(附件5、附件6)并提交管理銀行,貸款銀行對企業協議簽署的真實性負責。

縣金融工作服務中心核準

縣金融工作服務中心受理管理銀行提交的轉貸材料,(1)企業申報材料:申請表、經銀行確認的原貸款合同復印件、營業執照復印件、近三個月企業財務報表、近三個月企業納稅證明、申請材料真實性保證聲明;(2)銀行相關材料:續貸承諾書及相關承諾函、資金使用協議。

縣金融工作服務中心一般在3個工作日內組織審核,簽署核準意見并開立轉賬憑證,由管理銀行聯絡員取回核準材料。

(四)資金劃轉

1.管理銀行取回核準材料和轉賬憑證后,通知貸款銀行轉貸業務聯絡員取回資料。管理銀行根據縣金融工作服務中心核準意見,將轉貸資金劃轉至貸款銀行臨時存欠賬戶(內部過渡戶)。

2.貸款銀行根據縣金融工作服務中心核準意見,按照續貸承諾書和銀行信貸相關規定辦理續貸手續,在約定時間內放貸。貸款銀行應在收到轉貸資金的當天,將轉貸資金由臨時存欠賬戶(內部過渡戶)轉入企業結算賬戶并歸還企業貸款。轉貸資金轉入企業結算戶時,貸款銀行要做好資金安保措施,包括關閉企業網銀、查詢賬戶是否存在司法查封情況等,確保資金安全。若發生妨害資金安全的情況,則貸款銀行不得再進行資金劃轉,應向縣金融工作服務中心報告并實時歸還資金。續貸資金劃入企業賬戶的同時,本金及使用費用實時受托支付至管理銀行轉貸資金專戶。

(五)使用期限、額度和費用

1.企業使用轉貸資金的時間不超過5個工作日。

2.單筆轉貸資金使用額度原則上不超過500萬元,數額較大的,需分成多筆進行轉貸,確因銀行系統或其他原因不能分筆轉貸的,需由貸款銀行出具書面說明,由縣金融工作服務中心同意后方可使用。

3.轉貸資金使用費用每日按照萬分之一點五計算,由銀行一次性足額向企業收取,不足一天的以一天計算。

三、其他事項

(一)管理銀行要落實專人專崗,負責轉貸材料的初審、遞送和轉貸資金劃撥、信息報送等工作。發生業務期間要密切關注轉貸資金使用情況,每個工作日縣金融工作服務中心報送轉貸資金發放和歸還情況(附件7)。若無發生轉貸業務的,每月初向縣金融工作服務中心寄送上月專戶明細和憑證。

(二)貸款銀行要確定1-2名業務精通、責任心強的同志作為聯絡員,可以實行AB崗,專門負責企業轉貸資料的審核、遞送等工作,每次向管理銀行遞送轉貸申請材料時須攜帶身份證予以核對。轉貸業務聯絡員、臨時存欠賬戶(內部過渡戶)、貸款銀行印鑒、法人簽章需提前報縣金融工作服務中心和管理銀行備案。未備案的銀行不予使用轉貸資金,未備案人員遞送的材料,管理銀行原則上不予受理。

(三)簽訂《續貸承諾書》、《文成縣企業應急轉貸資金使用協議》的銀行原則上應為縣級支行及以上級別,若縣級支行及以上級別的銀行授權鄉鎮支行級機構簽發辦理的,應向縣金融工作服務中心出具承諾書,并承擔全部責任。

 

附件:1.文成縣企業應急轉貸資金使用申請表.doc

      2.申請材料真實性保證聲明.doc

      3.續貸承諾書.doc

  4.票據、信用證業務轉貸承諾書.doc

      5.文成縣企業應急轉貸資金使用協議(三方).doc

      6.文成縣企業應急轉貸資金使用協議(雙方).doc

      7.企業應急轉貸資金發放歸還情況表.doc

 

文成縣人民政府金融工作辦公室           202049日印發




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